俄罗斯可以想办法绕过SWIFT禁令但成本高昂
俄罗斯可以想办法绕过SWIFT禁令 但成本高昂
路透3月7日 - 西方的制裁措施禁止几家俄罗斯银行进入环球银行金融电信协会(SWIFT)国际支付网络，如果乌克兰冲突不结束，可能还会有更多银行被踢出。这可能会促使莫斯科寻求替代方案。
理论上，俄罗斯可以尝试用其他系统取代SWIFT，以保持国际贸易平顺运行。但汇款专家说，任何替代方案都会大幅提升俄罗斯企业的成本和风险。他们补充说，这么做将导致俄罗斯的进出口量减少，至少在短期内如此。
SWIFT是一个面向银行的安全报文系统，为快速跨境支付提供便利。SWIFT安全信息的发送方可以相信指令将得到执行，因为如果接收方没有回应，他们将承担合同责任。
俄罗斯已经成为该系统的主要用户之一，自2015年以来一直拥有一个董事席位，有300多家俄罗斯银行将其作为与国内外同行沟通的主要方法。
以下是对潜在替代方案的梳理，以及取代SWIFT并不容易的原因。
**俄罗斯的报文平台**
俄罗斯的银行可能会改用俄罗斯央行开发的信息传递系统--金融信息传输系统(SPFS)。去年媒体报导称，该央行表示，国内银行间沟通可以很容易地转移到这个平台。
无法立即连系上俄罗斯央行的一位发言人置评。
但被俄央行称为“SWIFT模拟系统”的SPFS有其局限性。它只在工作日的工作时间运行，而SWIFT则是每天24小时不间断运行。此外，SPFS报文有长度限制，可能使其无法处理更复杂的交易。
SPFS系统也缺乏国际连接。
摩根士丹利的分析师本周说：“目前，国际服务仅限于亚美尼亚、土耳其、乌兹别克斯坦和哈萨克斯坦等国家。”
拉夫堡大学金融经济学教授Alistair Milne说，理论上，俄罗斯的银行可以使用SPFS报文向该网络中某个国家的联网银行发送跨国付款。然后这家银行可以使用SWIFT将指令发送到国际银行系统。
但是，通过这种途径进行的交易突然激增可能会引起国际监管机构的注意，从而阻止这个非俄罗斯的合作银行继续进行这种活动。
曼彻斯特大学教授Markos Zachariadis是一本SWIFT相关著作的作者，他说，即使监管机构不采取行动，这些银行也会很快发现自己被西方银行所排斥，西方银行对参与被视为破坏制裁的活动越来越警惕。
**中国CIPS系统**
对SWIFT禁令的另一个可能回应是，俄罗斯的银行连接到中国的人民币跨境支付系统(CIPS)。然而，中国的平台只能用于以人民币结算。
摩根士丹利的分析师说，只有1.9%的国际支付是以人民币进行的，而以美元支付的比例约为40%，这限制了CIPS作为跨境贸易融资方式的有效性。
另外，分析人士说，由于CIPS本身也依赖SWIFT网络运作，搭CIPS的便车也可能被视为违反SWIFT禁令。
间接的CIPs参与者仍然需要通过SWIFT来完成结算。
**定制的双边系统**
对俄罗斯银行来说，一个更合适的SWIFT替代方案是建立特别定制的双边系统，透过使用电话、传真或短信应用程序，由一个海外合作伙伴向俄罗斯商品的进口商收取款项以及向出口商付款。
一位熟悉此事的SWIFT前高管说，伊朗因核计划受制裁而被切断SWIFT网络时，一家外国银行就建立了这样一个系统。
这需要一个小团队来处理付款，每笔交易只需发送两次传真和打两通电话。
但是，无论多么有效，这种系统也容易出错，而且有安全疑虑。SWIFT是直接接入银行的系统，但传真或WhatsApp信息可能会涉及人工手动传送数据。
业内专家说，错误和为避免错误而进行额外检查的必要性将会提高成本，并可能使小额交易变得不划算。
Zachariadis说：“这不是一个简单的变通办法。”(完)
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